Elegir la tarjeta de crédito adecuada puede resultar una tarea compleja, ya que depende de una serie de factores individuales. En esta ocasión, vamos a realizar una comparativa entre las tarjetas de crédito ofrecidas por dos instituciones financieras de renombre: Tuya y Davivienda.
Si estás buscando la mejor opción para tus necesidades financieras, esta guía te ayudará a tomar una decisión informada. Además, también puedes consultar nuestra comparativa entre las tarjetas de crédito de Tuya y Alkosta para obtener más información sobre tus opciones.
Tarjetas de Crédito Tuya
Tarjeta Éxito Digital Mastercard
Esta tarjeta es ideal para compradores en línea frecuentes y ofrece comodidad y seguridad en transacciones digitales.
- Pros: Ofrece comodidad y seguridad en su uso digital, además de proporcionar descuentos en Almacenes Éxito.
- Contras: Exclusiva para usuarios digitales y depende de la App Tuya.
Tarifas y Comisiones:
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | $19.000 |
| Comisión por Avance | $14.900 en cajas |
| Tasa Efectiva Anual | 34,94620% |
Tarjeta Éxito Mastercard
Si eres un comprador habitual en Almacenes Éxito y realizas compras diarias, la Tarjeta Éxito Mastercard podría ser la elección adecuada para ti. Además, tendrás ventajas en Almacenes Éxito.
Pros y Contras:
- Pros: Ofrece descuentos en Almacenes Éxito y tecnología de pagos sin contacto.
- Contras: Cuota de manejo fija.
Tarifas y Comisiones:
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | $19.000 |
| Comisión por Avance | $14.900 en cajas |
Tarjeta Éxito Pro Mastercard
La Tarjeta Éxito Pro Mastercard está completamente dirigida a aquellos que desean descuentos adicionales en sus compras.
Pros y Contras:
- Pros: Ofrece beneficios exclusivos en Almacenes Éxito y tecnología de pagos sin contacto.
- Contras: Cuota de manejo de $25.300, que podría resultar alta para algunos usuarios.
Tarifas y Comisiones:
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | $25.300 |
| Comisión por Avance | $14.900 en cajas |
Tarjeta Éxito Gold Mastercard
Si eres un comprador habitual en Almacenes Éxito y deseas acceder a descuentos y beneficios exclusivos, la Tarjeta Éxito Gold Mastercard podría ser la elección perfecta.
Pros y Contras:
- Pros: Descuentos exclusivos y acceso a promociones especiales.
- Contras: Cuota de manejo variable según el plan de puntos.
Tarifas y Comisiones:
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | Entre $19.800 y $29.400 |
| Comisión por Avance | $14.900 en cajas |
Tarjeta Carulla Gold Mastercard
La Tarjeta Carulla Gold Mastercard cubre la demanda de todos aquellos compradores frecuentes en Almacenes Éxito.
Pros y Contras:
- Pros: Ofrece descuentos significativos en Carulla y participa en el programa de lealtad Puntos Colombia.
- Contras: La cuota de manejo variable puede ser un inconveniente.
Tarifas y Comisiones:
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | Entre $19.800 y $29.400 |
| Comisión por Avance | $14.900 en cajas |
Tarjeta Carulla Mastercard Black
Si buscas una experiencia de un nivel superior en Carulla y otros establecimientos, la Tarjeta Carulla Mastercard Black es una opción superior.
Pros y Contras:
- Pros: Ofrece acceso a beneficios exclusivos, incluyendo salas VIP en aeropuertos.
- Contras: La cuota de manejo es más alta, de $23.000.
Tarifas y Comisiones:
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | $23.000 |
| Comisión por Avance | $14.900 en cajas |
Tarjeta Viva Mastercard
La Tarjeta Viva Mastercard está diseñada para quienes desean gestionar sus finanzas de manera completa a través de la aplicación Tuya.
Pros y Contras:
- Pros: Ofrece una gestión completamente digital y flexibilidad en avances de efectivo.
- Contras: Tiene limitaciones en el porcentaje de avances de efectivo.
Tarifas y Comisiones:
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Comisión por Avance | $11.400 en cajas |
| Tasa Efectiva Anual | Consultar en Tuya |
Tarjeta Club del Comerciante Mastercard
Como su nombre indica, la Tarjeta Club del Comerciante Mastercard está orientada a comerciantes, pues da descuentos en Surtimayorista y facilidades de avance.
Pros y Contras:
- Pros: Beneficios en Surtimayorista y opciones de cuota de manejo.
- Contras: La cuota de manejo es variable según la modalidad elegida.
Tarifas y Comisiones:
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | Entre $14.600 y $18.700 |
| Comisión por Avance | $14.900 en cajas |
Tarjeta de Crédito Claro Pay Mastercard
La Tarjeta de Crédito Claro Pay Mastercard es la opción perfecta si perteneces al servicio Claro, ya que les ayuda a aumentar sus recompensas.
Pros y Contras:
- Pros: Ofrece beneficios en Claro y recompensas por pagos de facturas.
- Contras: Cuota de manejo fija de $12.600.
Tarifas y Comisiones:
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | $12.600 |
| Comisión por Avance | $14.900 en cajas |
Tarjetas Davivienda
Tarjeta Diners Club
Una tarjeta para todos aquellos que quieran tener ciertos privilegios en gastronomía y viajes, tanto para el como para su familia.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | desde $300.000* |
| Cupo mínimo | $1.000.000 |
| Cupo máximo | $100.000.000 |
Tarjeta Diners Club Black
Esta tarjeta queda reservada a clientes con cierto nivel de poder adquisitivo y ofrece descuentos en las mejores experiencias y viajes.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | $1.500.000 |
| Cupo mínimo | $1.000.000 |
| Cupo máximo | $100.000.000 |
Visa Clásica
Una tarjeta perfecta para quienes inician su historial crediticio. Ofrece un límite de crédito ajustado a las necesidades del usuario, ideal para compras cotidianas.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | desde $300.000* |
| Cupo mínimo | $300.000 |
| Cupo máximo | No tiene |
Visa Gold
Esta tarjeta no solo protege tus compras, sino que también ofrece una garantía extendida, brindando tranquilidad y seguridad en tus adquisiciones.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | desde $700.000* |
| Cupo mínimo | $300.000 |
| Cupo máximo | No tiene |
Visa Platinum
Con Visa Platinum, los usuarios disfrutan de beneficios exclusivos y asistencia internacional, tanto en compras como en viajes, elevando la experiencia de usuario a un nivel superior.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | desde $1.000.000* |
| Cupo mínimo | $300.000 |
| Cupo máximo | No tiene |
Visa Signature
Dirigida a un segmento premium, esta tarjeta ofrece beneficios exclusivos a nivel global, incluyendo acceso a salas VIP y la opción de facturación mixta en pesos y dólares
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | desde $1.500.000* |
| Cupo mínimo | $300.000 |
| Cupo máximo | No tiene |
Visa Línea Libranza
Dirigida a un segmento premium, esta tarjeta ofrece beneficios exclusivos a nivel global, incluyendo acceso a salas VIP y la opción de facturación mixta en pesos y dólares.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | A pactar |
| Cupo mínimo | $1.000.000 |
| Cupo máximo | $100.000.000 |
Visa Garantizada
Tarjeta ideal para quienes buscan iniciar o mejorar su vida crediticia, esta tarjeta ofrece todos los beneficios de una tarjeta de crédito Visa, con la seguridad de una tarjeta garantizada.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | Hasta el 50% de descuento si tienes más tarjetas |
| Cupo mínimo | Avances hasta por el 50% de su cupo disponible a través de nuestras oficinas, Internet y Teléfono Rojo; que podrán ser diferidos hasta un plazo máximo de 36 meses |
| Cupo máximo | Avances hasta por el 50% de su cupo disponible a través de nuestras oficinas, Internet y Teléfono Rojo; que podrán ser diferidos hasta un plazo máximo de 36 meses |
Visa en Alianza con Apple
Tarjeta especial para los amantes de la tecnología, esta tarjeta ofrece beneficios en productos Apple adquiridos en tiendas autorizadas como iShop, MacCenter, Ktronix, entre otras.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | 1 año de cuota de manejo sin costo a partir de la aprobación de la tarjeta. |
| Cupo mínimo | Avances hasta por el 100% de su cupo a través de nuestras oficinas, Internet, App y Teléfono Rojo; que podrán ser diferidos hasta un plazo máximo de 36 meses. |
| Cupo máximo | Avances hasta por el 100% de su cupo a través de nuestras oficinas, Internet, App y Teléfono Rojo; que podrán ser diferidos hasta un plazo máximo de 36 meses. |
Tarjeta de Crédito Free
Esta tarjeta de crédito está diseñada para aquellos que valoran la libertad y la expresión personal. Ofrece la ventaja de no tener cuota de manejo, lo que la hace ideal para quienes buscan una opción económica y flexible.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | A convenir, pudiendo dividirse en varios pagos al mes |
| Cupo mínimo | No tiene |
| Cupo máximo | No tiene |
MasterCard en Alianza con Apple
Esta tarjeta especializada conecta a los usuarios con la tecnología, ofreciendo beneficios exclusivos en productos Apple. Es ideal para compras en tiendas como iShop, Mac Center, Ktronix, Alkosto, Alkomprar y Tigo.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | 1 año de cuota de manejo sin costo a partir de la aprobación. |
| Cupo mínimo | No tiene |
| Cupo máximo | No tiene |
MasterCard Clásica
Una tarjeta enfocada en la seguridad de las compras diarias y perfecta para quienes están comenzando a construir su historial crediticio. Ofrece protección y confiabilidad en cada transacción.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | desde $300.000* |
| Cupo mínimo | $300.000 |
| Cupo máximo | No tiene |
MasterCard Gold
Con un mayor límite de crédito y beneficios adicionales, la MasterCard Gold es una opción para quienes buscan más de su tarjeta de crédito, incluyendo seguros y protecciones.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | A convenir, y obteniendo estas ventajas: – Consultas de extractos, saldos y movimientos en cajeros Davivienda. – Avances en cajeros automáticos Davivienda. – Reposición del plástico por deterioro. |
| Cupo mínimo | $300.000 |
| Cupo máximo | No tiene |
MasterCard Platinum
Esta tarjeta es una compañera ideal para compras y viajes, proporcionando servicios exclusivos como Boingo, Flight Delay Pass y un servicio de concierge disponible las 24 horas.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | desde $1.000.000 |
| Cupo mínimo | $300.000 |
| Cupo máximo | No tiene |
MasterCard Black
Dirigida a un segmento premium, la MasterCard Black ofrece una experiencia VIP en asistencias, compras y viajes, con la ventaja de facturación mixta en pesos y dólares.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | desde $1.500.000 |
| Cupo mínimo | $300.000 |
| Cupo máximo | No tiene |
MasterCard Garantizada
Esta tarjeta es ideal para quienes desean iniciar o mejorar su historial crediticio, ofreciendo todos los beneficios de una tarjeta de crédito MasterCard con la seguridad de una tarjeta garantizada.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | No tiene |
| Cupo mínimo | hasta el setenta porciento (70%) del valor del CDT |
| Cupo máximo | hasta el setenta porciento (70%) del valor del CDT |
Tarjeta de Crédito Clubes y Colegios
Esta tarjeta incluye el convenio de recaudo, consistente en un recaudo de cartera a través de Tarjetas de Crédito en el que se realiza el pago del valor de la pensión de colegios privados para los hijos de los socios, ampliamente reconocidos por la excelente calidad académica, bilingües o trilingües, ubicados en los estratos socioeconómicos 4, 5 o 6 y la cuota de sostenimiento de Clubes sociales, culturales y deportivos de más alto prestigio a nivel nacional.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | No tiene |
| Cupo mínimo | Puede realizar avances directamente a su cuenta corriente o de ahorros hasta por el 50% del cupo aprobado en su tarjeta, a través de transferencia electrónica utilizando el Teléfono Rojo o internet. |
| Cupo máximo | Puede realizar avances directamente a su cuenta corriente o de ahorros hasta por el 50% del cupo aprobado en su tarjeta, a través de transferencia electrónica utilizando el Teléfono Rojo o internet. |
Tarjetas Amparadas
Explorando las ventajas de la Tarjeta de Crédito Amparada de Davivienda, nos encontramos con una propuesta interesante para los usuarios principales de tarjetas de crédito. Esta opción permite al titular compartir una porción de su límite de crédito asignándolo a una nueva tarjeta, destinada a una o varias personas de su elección.
Lo novedoso aquí es que el beneficiario de esta tarjeta secundaria, o “amparado”, disfruta de todas las ventajas y asume las responsabilidades que normalmente tendría un titular de tarjeta principal. Es una forma inteligente de extender los beneficios crediticios a otros, manteniendo el control y la gestión en manos del usuario principal.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | No tiene |
| Cupo mínimo | Sujeto a estudio de crédito. |
| Cupo máximo | Sujeto a estudio de crédito. |
Tarjeta MasterCard Clásica Mujer
Una tarjeta especialmente dedicada a mujeres que ofrece ciertas ventajas para hacerles más fácil la vida como facilidades al viajar, no hacer colas para tomarse un café o complacer ciertos antojos.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | Hasta el 50% de descuento en su cuota de manejo |
| Cupo mínimo | No tiene |
| Cupo máximo | No tiene |
Tarjeta MasterCard Platinum Mujer
Esta tarjeta, orientada también a mujeres, va un paso más allá. Además de ofrecer todo lo anterior, también ofrece beneficios para la familia.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | Hasta el 50% de descuento en su cuota de manejo |
| Cupo mínimo | No tiene |
| Cupo máximo | No tiene |
Tarjeta Liviana
La tarjeta Liviana es un producto financiero que se otorga a clientes del Banco que inician su vida crediticia y/o requieren de un cupo de crédito de monto bajo.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | Su Tarjeta de Crédito Liviana le ofrece una cuota de manejo preferencial. |
| Cupo mínimo | No tiene |
| Cupo máximo | No tiene |
Tarjeta de Crédito Móvil
La Tarjeta de Crédito Móvil está dirigida a todos aquellos que quieran realizar compras de inmediato. Solicítala a través de nuestro App Davivienda Móvil en un proceso totalmente digital.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | A convenir |
| Cupo mínimo | desde $300.000* |
| Cupo máximo | No tiene |
Tarjeta de Crédito Móvil para clientes DaviPlata
La Tarjeta de Crédito Móvil para clientes DaviPlata es perfecta si tienes su App, pues te permite disfrutar de manera inmediata de su cupo inscribiendo sus pagos frecuentes como las suscripciones a servicios de streaming, transporte, música y más.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | No tiene |
| Cupo mínimo | $300.000 |
| Cupo máximo | $10.000.000 |
Tarjeta Vivienda al Día
Esta tarjeta tiene un cupo de crédito correspondiente al 1% del valor del inmueble para realizar el pago del impuesto predial de la ciudad o municipio donde se encuentre ubicado. Esté es un beneficio exclusivo para los clientes que financien su vivienda mediante Leasing Vis y No Vis.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | Sin cuota de manejo. |
| Cupo mínimo | No tiene |
| Cupo máximo | No tiene |
Tarjeta Empresarios
Esta tarjeta es exclusiva para personas independientes a los que le ofrecen los mejores privilegios y experiencias únicas. Además le ofrece la protección y compañía que usted y su patrimonio necesitan.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | No tiene |
| Cupo mínimo | $2.300.001 |
| Cupo máximo | $30.000.000 |
Tarjeta Davivienda G-Zero
Esta tarjeta no es solo un instrumento financiero, sino también un emblema de conciencia ecológica y compromiso con el medio ambiente. Fabricada completamente de PVC reciclado, la G-Zero apela a la “Generación Verde”, aquellos que buscan opciones eco-amigables en todos los aspectos de su vida.
Además, en un esfuerzo por apoyar causas nobles, contribuye a la protección de animales en peligro, resonando con la “Generación Zero Indiferencia”. Y para añadir un atractivo más, ofrece un 1% de cashback permanente en compras realizadas en establecimientos de entretenimiento online y restaurantes.
| Concepto | Tarifa |
|---|---|
| Cuota de Manejo | Sin cuota de manejo. |
| Cupo mínimo | $800.000 |
| Cupo máximo | $40.000.000 |
Tarjeta Davivienda vs Tarjeta Tuya: ¿Cuál elegir?
Si bien las tarjetas Éxito están orientadas a los Almacenes Éxito, en este caso las Davivienda están orientadas a su negocio, aunque son algo más generalistas y tienen un mayor número de opciones. Si buscar beneficios en Almacenes Éxito, debes ir a por una Tuya.
Sin embargo, si quieres algo más específico y amplio como las tarjetas para mujeres, las Davivienda ofrecen mayores ventajas. Eso sí, ten en cuenta que, en general, las Davivienda son más caras o tienen requisitos más estrictos.